С 1 июня Росфинмониторинг расширяет свои полномочия, получив право на оперативное приостановление подозрительных денежных переводов. Эта инициатива направлена на противодействие мошенническим схемам, действиям дропперов, отмыванию денег и финансированию нелегальных структур.
Ключевую роль в обеспечении безопасности будет играть улучшенная система идентификации, включающая видеоверификацию, которая внедряется с учетом контроля рисков. Вслед за этим банки также активно усиливают меры по предотвращению противоправного использования цифровых услуг.
Новый механизм дополнит лимит в 100 000 рублей для переводов без открытия счета, введенный 30 мая 2025 года. Этот лимит распространяется на транзакции через системы упрощенной идентификации, такие как переводы посредством электронных кошельков, по номеру телефона или электронной почте, а также на сервисы мгновенных платежей (СБП) с минимальной идентификацией.
Основная цель введенного лимита состоит в предотвращении крупных незаконных транзакций, используемых мошенниками и дропперами. Это также снижает риски для пользователей при взаимодействии с непроверенными каналами и усложняет легализацию преступных доходов через анонимные «серые» переводы. Для операций, превышающих 100 000 рублей, теперь потребуется полная верификация личности.
Ограничение не затронет обыкновенные банковские переводы между счетами с полной идентификацией и не накладывает никаких ограничений на накопления на электронных кошельках. Оно применяется исключительно к разовым переводам, осуществляемым без открытия счета в стороннем сервисе.
Фото: Freepik
