В ЦБ объяснили, когда крупные переводы по СБП будут проверять на мошенничество

Банковские структуры начнут проверять на мошенничество не крупные переводы самому себе через систему быстрых платежей (СБП), а последующие переводы другим физическим лицам. Так пресс-служба Центробанка РФ отреагировала на недавнее заявление департамента информационной безопасности регулятора Вадима Уварова.

Недавно он сообщил, что ЦБ будет считать крупные банковские переводы самому себе через СБП мошенническими. По его словам, злоумышленники стали склонять граждан к переводу самим себе крупных сумм денег через СБП. 

Позднее пресс-служба регулятора уточнила, что проверки коснутся лишь переводов по СБП от 200 тысяч рублей «условно «незнакомому» человеку», которому клиент не переводил деньги минимум полгода.

«Таким образом, проверяться будет не перевод самому себе, а именно последующий перевод другому человеку»,— обозначили специалисты.

Приказ с расширенным перечнем мошеннических признаков ЦБ опубликует в ближайшее время. Предыдущий документ появился в июле 2024 года. Среди действующих критериев оценки — множественные мошеннические операции на одном и том же счёте, уголовное дело в отношении получателя денег, а также информация оператора связи о повышенной телефонной активности и других нетипичных для пользователя действиях.

Ранее Online47 рассказывал, что прокуратура помогла пенсионерке из Всеволожска аннулировать большой кредит, взятый под давлением мошенников. Для установления всех обстоятельств по делу была проведена судебно-психиатрическая экспертиза.