ЦБ РФ: банки должны усилить контроль при внесении крупных сумм наличными

Центробанк РФ рекомендовал кредитным организациям обращать больше внимания на внесение клиентами крупных сумм наличных, заявляется на официальном сайте регулятора. Целью таких операций может быть легализация преступных доходов.

Под контроль попадут те, кто в течение 30 дней вносит от 5 миллионов рублей, либо совершает от 10 операций по внесению на сумму от 100 тысяч рублей каждая. Особое подозрение должны вызывать случаи, когда средства потом быстро переводятся за рубеж (не менее 70% поступлений в течение 10 дней). Еще один критерий: операции с наличными без открытия банковского счета на сумму от 5 миллионов рублей в месяц.

Компании и ИП попадут под усиленный контроль, если будут вносить на счет свыше 30 миллионов рублей в течение 30 дней, при условии что эта сумма «значительно превышает» обороты бизнеса, либо если бизнесмен раньше преимущественно проводил безналичные платежи.

По данным ЦБ, за февраль–апрель объем наличных в обращении увеличился на 1,1 триллиона рублей. При этом доля наличных расчетов в экономике увеличилась до 30%.