ЦБ рекомендовал банкам РФ определять источники средств клиентов при внесении крупных сумм наличных

Центробанк (ЦБ) РФ выпустил методические рекомендации для банков по определению источников происхождения денежных средств клиентов в целях усиления контроля за операциями с наличными. Рекомендации были размещены на официальном сайте регулятора.

ЦБ призывает кредитные организации «определять финансовое положение» клиентов-физлиц и «источники денежных средств», если те вносят на счет «кэшем» от 5 миллионов рублей за одну операцию или 5 и более миллионов рублей за месяц.

Банковские структуры должны «получать документальное подтверждение» происхождения наличных у клиентов в сумме операции.

В частности, банки могут требовать справку о доходах и суммах НДФЛ; декларацию по форме 3-НДФЛ; документы, подтверждающие доход физического лица в качестве самозанятого; договор займа; свидетельство о праве на наследство; документы, подтверждающие доход от продажи недвижимости или ее сдачи в аренду.

В рамках надзора выявляется резкий рост объема операций, связанных с внесением наличных на счета и обменом наличной валюты, а их возможным целями «являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели.