Банки начали массово блокировать крупные переводы

Банки в России усилили контроль за переводами, особенно на крупные суммы, и начали массово блокировать операции, которые системы считают подозрительными. Это подтверждается как изменениями в законодательстве, так и массовыми жалобами клиентов - сообщает РИА Новости.

С 15 мая 2025 года Центробанк РФ ввел ограничения на переводы между физическими лицами для тех, кто попал в так называемую «базу дропперов» — список клиентов, у которых есть признаки транзита чужих средств, что может быть связано с мошенничеством.

По данным опроса, почти каждый третий россиянин сталкивался с блокировкой перевода на сумму около 100 тыс. рублей, а 4,4% сталкиваются с этим регулярно.

В рамках подобных проверок сотрудники банка могут требовать указать, кем вам приходится получатель средств, не только по имени, но и подтвердить родственную связь или факт взаимоотношений, а также цель перевода - например, оплата ремонта, покупка материалов или помощь родственнику.

Эксперты считают, что такие меры - часть борьбы с финансовыми преступлениями, включая отмывание денег и использование счетов для мошеннического транзита. В то же время банки и аналитические системы иногда блокируют обычные операции по ошибке, например переводы знакомым или родственникам, из-за подозрительной активности. В подобных случаях клиентам рекомендуют оперативно связаться с банком и подтвердить законность операции, а также предоставить документы, подтверждающие источник средств.

Ранее Online47 рассказывал о механизме «самозапрета» на оформление кредитов, который помогает ограничить финансовую активность россиян, но он не влияет на блокировки переводов и не защищает от проверок банков.